קופת גמל - דוח אינטראקטיבי

 

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​מהיום, ​​כל אחד יכול לקרוא את הדוח השנתי של קופת הגמל.

  • להסבר על כל שורה בדוח לחצו על ​סימן שאלה - הסבר
  • לטיפים לניהול החיסכון שלכם לחצו על נורה - טיפ
  • שורות שמסומנות בכוכבית (*​) אינן בהכרח רלוונטיות לכולם ולכן יכול להיות שלא מופיעות בדוח שנשלח אליכם. 

​

​א. תשלומים צפויים מקופת הגמל
​​הסעיף בדוח​​​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​* יתרת הכספים המיועדים למשיכה כקצבההסבר​
* יתרת הכספים המיועדים למשיכה חד פעמיתהסברשוקלים למשוך את כל הכספים בפעם אחת? ​טיפ​
​סכום חד פעמי במקרה של מוותהסבר​
​קצבה חודשית במקרה של אבדן כושר עבודההסבר​
​*​ שחרור מתשלום הפקדות לפוליסה במקרה של אבדן כושר עבודההסבר

 

ב. תנועות בחשבונך בשנת  XXXX
​הסעיף בדוח​​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​יתרת הכספים בחשבון בתחילת השנההסבר​בדקתם שיתרת הכספים זהה לשנה שעברה?טיפ
כספים שהופקדו לחשבוןהסבר​
רווחים/הפסדים בניכוי הוצאות ניהול השקעותהסבר​
​* כספים שהעברת לחשבוןהסבר​
​* כספים שהעברת מהחשבוןהסבר​
​​* כספים שמשכת מהחשבוןהסבר​מתלבטים אם למשוך את כספי החיסכון לפני גיל הפרישה?טיפ
​דמי ניהול שנגבו בשנה זו הסבר​יודעים כמה אתם משלמים על דמי הניהול?​ טיפ
* עלות ביטוח  למקרה ____הסבר​
​יתרת הכספים בחיסכון בסוף השנההסבר​



 

ג. אחוז דמי ניהול והוצאות בשנת  XXXX​​ ​ ​איך אפשר להוזיל את דמי הניהול?​ טיפ

​​הסעיף ב​דוח​​​טיפים ​​לניהול החיסכון שלכם
​* דמי ניהול מה​פקדההסבר​צעירים? דמ​י הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ
​דמי ניהול מחיסכוןהסבריחסית קרובים לפרישה? 
דמי הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ​
* דמי ניהול למנהל תיקים ​​
​* הוצאות ניהול השקעותהסבר



 

​​​​ ​ד. מסלולי השקעה ותשואות בשנת XXXX
​​​הסעיף ב​דוח​​​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​מסל​ול ______ הסבר​יודעים איך לבחור מסלול השקעה שמתאים לצרכים שלכם? טיפ
* ​מסלול ______​יודעים באיזה מסלול השקעה הכסף שלכם נמצא?טיפ​


ה. פירוט הפקדות לחשבון בשנת xxxx​​​ ​​
​​​​הסעיף ב​דוח​​טיפים לניהול החיסכון ​שלכם
​מועד​ הפקדה​​​הסבר​
​* עבור חודש משכורתהסבר​
​* משכורתהסבר​האם השכר בסעיף זה נמוך ביחס למשכורת ברוטו שלכם?טיפ
​תגמולי עובדהסבר​
​* תגמולי מעבידהסבר​
​* פיצויים ​​פוטרתם? התפטרתם? חושבים למשוך את כספי הפיצויים? טיפ ​​
סה"כ הפקדות​הסבר
המשכורת שלכם קבועה וזהה או משתנה?טיפ​​​

 
ו. קוד לזיהוי חשבון
​​​​הסעיף ב​דוח​​טיפים לניהו​ל החיסכון שלכם
קוד קופההסבר​
​​

 

 

לראשית הדף