ביטוח חיים (מנהלים) - דוח אינטראקטיבי

 

​​​​​​​​​​​​​​​​מהיום, ​​כל אחד יכול לקרוא את הדוח השנתי של ביטוח החיים (ביטוח מנהלים).

  • להסבר על כל שורה בדוח לחצו על ​סימן שאלה - הסבר
  • לטיפים לניהול החיסכון שלכם לחצו על נורה - טיפ
  • שורות שמסומנות בכוכבית (*​) אינן בהכרח רלוונטיות לכולם ולכן יכול להיות שלא מופיעות בדוח שנשלח אליכם. 

יש לכם יותר מפוליסת ביטוח חיים אחת?

 

א. תשלומים צפויים מהפוליסה
​​הסעיף בדוח​​טיפים לניהול החיסכון שלכם
* קצבה חודשית הצפויה לך בפרישה בגיל  ___​ הסבר​הקצבה ה​חודשית נמוכה ביחס למשכורת? ​טיפ
* יתרת הכספים המיועדים למשיכה חד פעמיתהסבר
​סכום חד פעמי במקרה של מוותהסבר
​קצבה חודשית במקרה של אובדן כושר עבודההסבר
​שחרור מתשלום הפקדות לפוליסה במקרה של אובדן כושר עבודההסבר
*​ סכום ביטוח במקרה ______הסבר

 

ב. תנועות בפוליסה שלך בשנת  XXXX
הסעיף בדוח​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​יתרת הכספים בפוליסה בתחילת השנההסבר​בדקתם שיתרת הכספים זהה לשנה שעברה?טיפ
כספים שהופקדו לפוליסההסבר
רווחים/הפסדים בניכוי הוצאות ניהול השקעותהסבר
* כספים שהעברת לפוליסההסבר
* כספים שהעברת מהפוליסההסבר
* כספים שמשכת מהפוליסההסבר​מתלבטים אם למשוך את כספי החיסכון לפני גיל הפרישה?טיפ
​דמי ניהול שנגבו בשנה זו הסבר​יודעים כמה אתם משלמים על דמי הניהול?​ טיפ
* עלות ביטוח למקרה ____הסבר
​יתרת הכספים בחיסכון בסוף השנההסבר



 

ג. אחוז דמי ניהול והוצאות בשנת  XXXX​​ ​   ​איך אפשר להוזיל את דמי הניהול?​ טיפ

הסעיף ב​דוח​טיפים ​​לניהול החיסכון שלכם
דמי ניהול מה​פקדההסבר​צעירים? דמ​י הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ
​דמי ניהול מחיסכוןהסבר

יחסית קרובים לפרישה?
דמי הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ

* דמי ניהול למנהל תיקים
* הוצאות ניהול השקעותהסבר



 

​​​​ ​ד. מסלולי השקעה ותשואות בשנת XXXX
הסעיף ב​דוח​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​מסלול ______ הסבר​יודעים איך לבחור מסלול השקעה שמתאים לצרכים שלכם? טיפ
* ​מסלול ______​יודעים באיזה מסלול השקעה הכסף שלכם נמצא?טיפ


ה. פירוט הפקדות לפוליסה בשנת xxxx​​​ ​​
הסעיף ב​דוח​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​מועד הפקדההסבר
* עבור חודש משכורתהסבר
* משכורתהסבר​האם השכר בסעיף זה נמוך ביחס למשכורת ברוטו שלכם?טיפ
​תגמולי עובדהסבר
* תגמולי מעבידהסבר
* פיצוייםהסבר​פוטרתם? התפטרתם?
חושבים על למשוך את כספי הפיצויים?טיפ
* אבדן כושר עבודה
* שונות
​סה"כ הפקדות​הסבר​המשכורת שלכם קבועה וזהה או משתנה?טיפ


 
ו. קוד לזיהוי הפוליסה
​​​​הסעיף ב​דוח​טיפים לניהו​ל החיסכון שלכם
קוד הפוליסההסבר
​​