קרן פנסיה - דוח שנתי אינטראקטיבי

 

​​​​​​​​​​מהיום, ​​כל אחד יכול לקרוא את הדוח השנתי של קרן הפנסיה.

  • להסבר על כל שורה בדוח לחצו על ​סימן שאלה - הסבר
  • לטיפים לניהול החיסכון שלכם לחצו על נורה - טיפ
  • שורות שמסומנות בכוכבית (*​) אינן בהכרח רלוונטיות לכולם ולכן יכול להיות שלא מופיעות בדוח שנשלח אליכם. 

​

 

​​​​ ​א. תשלומים צפויים מקרן הפנסיה
​​הסעיף בדוח​ ​​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​קצבה חודשית הצפויה לך בפרישה בגיל  ___​​ הסבר ​הקצבה ה​חודשית נמוכה ביחס למשכורת? ​טיפ
​* קצבה חודשית לאלמן/ה במקרה של מוותהסבר ​רווקים ללא ילדים? טיפ
​* קצבה חודשית ליתום במקרה של מוותהסבר ​
​* קצבה חודשית להורה נתמך במקרה של מוותהסבר ​
​* קצבה חודשית במקרה של נכות מלאההסבר ​בחרתם את מסלול הביטוח שמתאים לכם?טיפ
​*​ שחרור מתשלום הפקדות לקרן במקרה של נכותהסבר
 ​

 

ב. תנועות בקרן הפנסיה בשנת  XXXX
​הסעיף בדוח​ ​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​יתרת הכספים בקרן בתחילת השנההסבר ​בדקתם שיתרת הכספים זהה לשנה שעברה?טיפ
​כספים שהופקדו לקרןהסבר ​
רווחים/הפסדים בניכוי הוצאות ניהול השקעותהסבר ​
​* כספים שהעברת לקרןהסבר ​
​* כספים שהעברת מהקרןהסבר ​
​​* כספים שמשכת מהקרןהסבר ​שוקלים למשוך את הכספים לפני גיל פרישה?טיפ
​דמי ניהול שנגבו בשנה זו הסבר ​יודעים כמה אתם משלמים על דמי הניהול?​ טיפ
עלות ביטוח ____הסבר ​
​* ​עדכון יתרת הכספים בגין הפעלת מנגנון איזון אקטואריהסבר ​
​יתרת הכספים בקרן בסוף השנההסבר ​



 

ג. אחוז דמי ניהול והוצאות בשנת  XXXX​​ ​    ​איך אפשר להוזיל את דמי הניהול?​ טיפ
​​הסעיף ב​דוח​ ​​טיפים ​​לניהול החיסכון שלכם
​דמי ניהול מה​פקדההסבר ​צעירים? דמ​י הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ
​דמי ניהול מחיסכוןהסבר יחסית קרובים לפרישה?
דמי הניהול משמעותיים לכם בכלל? טיפ
​* הוצאות ניהול השקעותהסבר



 

​​​​ ​ד. מסלולי השקעה ותשואות בשנת XXXX
​​​הסעיף ב​דוח​ ​טיפים לניהול החיסכון שלכם
​מסלול ______ הסבר ​יודעים איך לבחור מסלול השקעה שמתאים לצרכים שלכם? טיפ
* ​מסלול ______ ​יודעים באיזה מסלול השקעה הכסף שלכם נמצא?טיפ​


ה. פירוט הפקדות לקרן הפנסיה בשנת XXXX​​​​ ​​
​​​​הסעיף ב​דוח​ ​טיפים לניהול החיסכון שלכם
* ​שם המעסיקהסבר ​
​מועד הפקדההסבר ​
* ​עבור חודש משכורתהסבר ​
* ​משכורתהסבר ​האם השכר בטור זה נמוך ביחס למשכורת ברוטו שלכם?טיפ
​תגמולי עובדהסבר ​
​* תגמולי מעבידהסבר ​
* ​​פיצוייםהסבר ​פוטרתם? התפטרתם? חושבים על למשוך את כספי הפיצויים?טיפ​
​סה"כ הפקדות​הסבר ​המשכורת שלכם קבועה וזהה או משתנה?טיפ​​


ו. קוד לזיהוי קרן הפנסיה
​​​​הסעיף ב​דוח​​טיפים לניהו​ל החיסכון שלכם
קוד הקרןהסבר​
​​

 
לראשית הדף